FORMACIÓ CONTINUADA a la Universitat d’Andorra: Curs de Prevenció del blanqueig de capitals i finançament del terrorisme
Presentació del curs per la Universitat d’Andorra:
En els darrers anys, la lluita contra el blanqueig de capitals i contra el finançament del terrorisme ha esdevingut una prioritat per a la comunitat internacional. Conseqüentment, la implementació nacional dels estàndards internacionals en aquesta matèria ha comportat que les obligacions derivades del compliment de la normativa en matèria de prevenció del blanqueig de capitals hagin experimentat un desenvolupament important. Aquestes obligacions afecten a un nombre cada cop major de subjectes obligats, principalment als professionals del sector bancari, financer, immobiliari, comercial, de l’assessorament fiscal i comptable, advocats i notaris i membres d’altres professions jurídiques independents, economistes i gestors així com associacions i altres entitats sense ànim de lucre.
La nova normativa té com a objectiu evitar que el sistema financer i els altres professionals subjectes obligats puguin ser utilitzats en actes de blanqueig de capitals, vulnerables o còmplices d’una activitat delictiva com el blanqueig de capitals.
Per tant, és de gran interès comprendre la normativa vigent en matèria de prevenció del blanqueig de capitals i per aquest motiu, la Universitat d’Andorra, juntament amb la Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra (UIFAND) i Andorran Banking, organitzen la tercera edició del Curs d’actualització de Prevenció del blanqueig de capitals i finançament del terrorisme 2021.
Durada i calendari
El programa té una càrrega de 2 crèdits europeus, que inclouen 28 hores de classes lectives, que tindran lloc a la Universitat d’Andorra els divendres a la tarda (de les 15 a les 19 hores) del 12 de novembre del 2021 al 28 de gener del 2022. En el cas que la situació sanitària que pugui provocar la Covid-19 no ho permetés, les classes es farien per videoconferència.
Programa acadèmic
Els continguts del programa són els següents:
BLOC I
1.- Introducció al blanqueig de capitals i finançament del terrorisme:
1.1.- Concepte i característiques
1.2.- Tipologies
1.3.- Riscs pel sistema financer i conseqüències econòmiques
2.- Estàndards internacionals:
2.1.- Organitzacions i estàndards internacionals
2.2.- Grup d’acció financera: 40 recomanacions GAFI i avaluacions
2.3.- Estudi nacional de riscos (NRA)
3.- Sistema preventiu andorrà:
3.1.- Normativa i jurisprudència
3.2.- Autoritat competent i rol del regulador
3.3.- El delicte fiscal com antecedent del delicte de blanqueig de capitals
3.4.- Moviment d’efectiu transfronterer
BLOC II
4.- Tipologia de Subjectes Obligats (Financers i no Financers)/ Negocis susceptibles de ser utilitzats pel BC/FT
5.- Pilars d’un Model de PBC/FT
6.- Tècniques de detecció del blanqueig i catàleg d’operacions de risc:
6.1.- Tècniques de blanqueig a través d’activitats i professionals no financeres
6.2.- Tècniques de blanqueig a través d’institucions financeres
6.3.- Catàleg de riscs
6.3.1.- Operacions de risc per a entitats de crèdit
6.3.2.- Operacions de risc de blanqueig de capitals per a professionals
6.3.3.- Operacions de risc en activitats de promoció immobiliària, agència, comissió o intermediació de compravenda d’immobles
6.3.4.- Operacions de risc per a entitats asseguradores
6.4. Aspectes comuns als entramats de BC/FT
7.- Valoració del risc de PBC/FT
7.1.- Domini de la gestió del risc del blanqueig en les entitats financeres (clients i operacions)
7.2.- Valoració del risc en transaccions internacionals
7.3.- Aplicació a les declaracions d’operacions de sospita i a les tipologies de blanqueig
Casos pràctics.
BLOC III
8.- Obligacions dels professionals:
8.1.- KYC: Identificació formal dels clients, identificació del titular real, informació del propòsit i naturalesa de la relació de negoci, seguiment continu de la relació de negoci.
8.2.- Obligacions de comunicació i col·laboració: Examen especial en operacions complexes o inusuals, comunicació d’operacions sospitoses per indicis, comunicació sistemàtica d’operacions, col·laboració amb la UIFAND, prohibició de revelació als clients de les comunicacions a la UIFAND, declaració de moviments de mitjans de pagament.
8.3.- Mesures de control intern: Aprovació per escrit i aplicació de polítiques i procediments adequats, aprovació d’una política d’aprovació de clients, creació d’un òrgan de control intern, aprovació d’un manual de prevenció del blanqueig, examen anual per un expert, formació dels empleats.
8.4.- Estudi de risc individual (ERI)
Casos pràctics.
BLOC IV
9.- Criptoactius
9.1.- Nous subjectes obligats: els proveïdors de serveis d’actius virtuals (Exchanges i wallets).
9.2.- Intercanvi entre actius virtuals i monedes fiduciàries; intercanvi entre una o més formes d’actius virtuals; transferència d’actius virtuals; custòdia i/o administració d’actius virtuals o instruments que permeten el control d’actius virtuals; serveis financers relacionats amb una emissió i/o venta inicial d’un actiu virtual per part d’un emissor
BLOC V
10.- UIFAND
10.1.- Rol supervisor de la UIFAND: Casos pràctics.
Cloenda del curs a càrrec de Carles Fiñana, cap de la UIFAND.
Responsable acadèmica Esther Puigcercós Font / Directora general de l’Associació de Bancs Andorrans.
Llicenciada en Administració i direcció d’empreses per la Universitat de Barcelona.
Preinscripcions i matrícula Fins al 27 d’octubre del 2021.
+++
NOTA DE LO CAMPUS DIARI
Aquest digital LO CAMPUS DIARI ha començat avaluar públicament els cursos, graus i màsters que presentem com a informació de premsa.
Aquest curs queda pendent d’avaluació fins que tinguem les dades per fer-ho.
El curs sembla molt interessant i novedós, però no l’hem cursat, ni en tenim encara avaluació dels futurs assistents, per poder avaluar per futures edicions.
No cal dir que si n’informem, és perquè donem credibilitat a la Universitat d’Andorra i en concret aquest Curs d’Actualització.
